Säule 3a/3b, Altersvorsorge und finanzielle Sicherheit für Sie und Ihre Familie – verständlich erklärt und langfristig geplant.
Ob Pensionsplanung, Absicherung der Familie oder der Aufbau der dritten Säule: Gute Vorsorge beginnt mit einer ehrlichen Analyse der eigenen Situation. Ich zeige Ihnen verständlich auf, wo Sie stehen, wo Lücken bestehen – und wie Sie diese Schritt für Schritt schliessen.
Die Säule 3a ist die gebundene Vorsorge: steuerlich abzugsfähig, aber bis zur Pensionierung gebunden (mit Ausnahmen wie Wohneigentum oder Selbständigkeit). Die Säule 3b ist die freie Vorsorge – flexibler, aber ohne direkten Steuerabzug. Welche Kombination sinnvoll ist, hängt von Ihrer Situation ab.
Idealerweise 10 bis 15 Jahre vor der Pensionierung – dann lassen sich Pensionskassen-Einkäufe, 3a-Bezüge und Steuern optimal staffeln. Aber auch kurz vor der Pensionierung gibt es fast immer noch Handlungsspielraum.
Die Beratung erfolgt auf Honorarbasis und produktneutral: Im Zentrum steht Ihre finanzielle Situation, nicht der Verkauf eines bestimmten Produkts.
Erzählen Sie mir von Ihrer Situation – unverbindlich und auf Augenhöhe. Ich melde mich innerhalb eines Arbeitstages.
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